En el artículo de hoy, compartimos el artículo sobre El Santander pacta en Reino Unido una multa de 125 millones de euros por control deficiente en la prevencin del blanqueo de capitales. Puede encontrar detalles sobre El Santander pacta en Reino Unido una multa de 125 millones de euros por control deficiente en la prevencin del blanqueo de capitales en nuestro artículo.
La multa pactada con la entidad es de 108 millones de libras
Santander ha pactado una multa de 108 millones de libras -lo que equivale a 125 millones de euros- con el supervisor britnico por controles deficientes en el blanqueo de capitales, segn avanza EFE.
Santander UK ha colaborado con la FCA en una investigacin civil y regulatoria sobre AML, centrada en la identificacin, valoracin y gestin de clientes autnomos ms riesgo, entre los que se incluyen los llamados ‘Money Service Businesses’ (MSBs). En concreto, la FCA le ha impuesto una multa econmica de 107,79 millones de libras, cuanta que se calcula por los ingresos obtenidos por el negocio de autnomos durante el citado periodo e incluye un descuento del 30% por el acuerdo alcanzado con el regulador, segn ha informado el banco.
Los clientes autnomos representaban un 4% del total de la base de clientes de Santander UK en 2017. La investigacin ha concluido con este acuerdo y no se esperan acciones adicionales en relacin a este tema por parte de la FCA u otras autoridades.
Se trata de un tema que detect la auditora interna de Santander UK a finales del ao 2012. En 2013, se encarg un informe independiente sobre los controles y procesos, y se puso rpidamente en marcha un plan muy comprensivo de mejora para los aos siguientes, que se fue actualizando constantemente.
La investigacin, que abarca desde finales de 2012 a 2017, coincide con los aos en los que Santander UK estaba en pleno proceso de integracin de los bancos que compr en UK en plena crisis financiera, Alliance & Leicester y Bradford & Bingley.
La investigacin de la FCA y el acuerdo con Santander UK se centra en seis clientes de ms alto riesgo del negocio de banca de autnomos (de un total de ms de 500.000 clientes).
En concreto, ni el banco ni los clientes referenciados en la investigacin han sido objeto de acusacin penal.
La propia FCA en su informe «reconoce la envergadura y complejidad del programa de transformacin llevado a cabo por Santander UK, que se ha extendido durante varios aos y supuesto sustanciales recursos, incluyendo el aumento de las plantillas y la incorporacin de expertos en materia de delitos financieros, de manera que se ha reducido significativamente la exposicin del banco a los delitos financieros».
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